AVISO IMPORTANTE PARA NEGOCIOS EN MARYLAND
Cumplex LLC informa a los propietarios de empresas que ofrecen servicios de cambio de cheques en Maryland que ya comenzó el proceso de renovación de licencias y registros a través del sistema NMLS para el año 2027.
El período de renovación comenzó el 1 de noviembre de 2026 y finalizará el 31 de diciembre de 2026.
Las autoridades recomiendan presentar las renovaciones de licencias antes del 17 de diciembre, para evitar inconvenientes y facilitar la continuidad de las operaciones.
Requisito de Good Standing: Maryland exige que las empresas mantengan su condición de Good Standing ante el State Department of Assessments and Taxation (SDAT). Por ello, conviene verificar cuanto antes esta situación y resolver cualquier incumplimiento. No deje este trámite para los últimos días del período.
Actualización del formulario MU2 en NMLS: Se advierte especialmente a las empresas que no cumplieron con la actualización del formulario MU2 en NMLS, cuyo plazo venció el 31 de agosto de 2026, que deben completar también esta formalidad para evitar inconvenientes durante el proceso de renovación de sus licencias o registros
¿Qué sucede con las empresas que obtuvieron recientemente su autorización?
El estado de Maryland establece una disposición especial para las empresas que obtuvieron su licencia o registro inicial durante los últimos dos meses del año.
- Autorizaciones iniciales otorgadas entre enero y octubre de 2026: generalmente deben renovarse durante el período actual.
- Autorizaciones iniciales otorgadas entre el 1 de noviembre y el 31 de diciembre de 2026: tendrán vigencia hasta el 31 de diciembre de 2027, por lo que no necesitan renovarse este año.
Se recomienda verificar la fecha de vencimiento y el estado de cada autorización directamente en NMLS.
Revise también su registro federal en FinCEN
Los negocios que realizan actividades reguladas como Money Services Business (MSB) deben verificar la vigencia de su registro federal ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y determinar si les corresponde presentar una renovación.
Es importante recordar que el registro federal FinCEN y las autorizaciones estatales de Maryland son obligaciones independientes.
Cumplex LLC puede ayudarle a:
- Obtención de licencias y registros de cambio de cheques en Maryland.
- Renovación de licencias y registros de cambio de cheques en Maryland.
- Registro y renovación federal ante FinCEN (Formulario 107).
- Preparación y actualización de programas de cumplimiento AML/BSA.
- Revisión independiente de programas de cumplimiento.
- Asesoría regulatoria para establecimientos de servicios financieros (MSB).
No espere hasta el último momento. Revise oportunamente sus autorizaciones y evite inconvenientes que puedan afectar la continuidad de su negocio.
Información y asesoría
CUMPLEX LLC | Info@cumplexmsb.com | https://www.cumplexmsb.com
Fuentes oficiales
Maryland – Renovación de licencias y registros: https://labor.md.gov/finance/advisories/advisory-ind-prepare-for-renewal-of-your-maryland-license-or-registration.shtml
Maryland – Información sobre licencias y registros: https://www.dllr.state.md.us/finance/industry/sb939.shtml
FinCEN – Registro de Money Services Businesses: https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration
NMLS – Sistema nacional de licencias: https://mortgage.nationwidelicensingsystem.org/
Aviso informativo de Cumplex LLC, firma privada de consultoría especializada en cumplimiento regulatorio. No representa a las autoridades estatales ni federales.
